Meilleure Banque pour un PEA : Notre Sélection !

Vous cherchez la meilleure banque pour ouvrir un PEA ? Vous êtes au bon endroit 🙂 !

Voici les meilleures banques pour l’ouverture d’un PEA en ligne : 👇

1. BoursoBank

BoursoBank propose trois types de plans d’épargne en actions (PEA) : le PEA classique, le PEA-PME et le PEA Jeune, avec une gestion libre dès 10€. Ces comptes donnent accès à de nombreux supports d’investissement et à 9 places financières. Les clients titulaires d’un compte courant BoursoBank peuvent choisir entre trois profils tarifaires en fonction du volume d’ordres mensuel. Il est également possible de souscrire un PEA Profilé pour déléguer la gestion à un professionnel. Ce service est soumis à 1,6% de frais et est disponible avec un versement initial de 100€.

2. Fortuneo

Chez Fortuneo, il est possible d’ouvrir un PEA et un PEA-PME en gestion libre à partir de 100€. Fortuneo s’adresse aux débutants ainsi qu’aux investisseurs expérimentés qui souhaitent centraliser leurs comptes courants, épargne et investissement dans un seul établissement. C’est la meilleure banque pour créer un PEA en gestion libre, offrant une large gamme d’actifs sur 6 bourses européennes et 2 bourses américaines. Fortuneo propose également un PEA sous mandat pour un investissement minimum de 30 000€.

3. Hello bank!

Hello bank! propose une offre simple pour ouvrir un PEA ou un PEA-PME. Il existe deux profils : le profil Start pour ceux qui achètent pour moins de 3 000€, et le profil Active pour les montants plus élevés. Ces comptes sont uniquement en gestion libre avec un dépôt initial de 16€. Les bourses les plus accessibles sont Paris, Amsterdam et Bruxelles (Euronext). Hello bank! n’est pas la meilleure option pour accéder à d’autres bourses comme NYSE, Londres ou Madrid. Cette banque est plutôt adaptée aux investisseurs débutants.

4. Monabanq

Monabanq propose un PEA simple et clair, disponible uniquement en gestion libre avec un premier dépôt de 15€. Le fonctionnement est simple avec un seul type de profil d’investisseur et une grille tarifaire facile à comprendre. Des frais d’inactivité mensuels sont appliqués si aucun ordre n’est passé dans le mois, sauf si le portefeuille est entièrement composé d’OPCVM (moyen de regrouper l’argent de plusieurs investisseurs dans un portefeuille diversifié). Monabanq n’est pas idéale pour passer de petits ordres, mais elle est plus compétitive que les banques traditionnelles.

Comment choisir une banque pour ouvrir un PEA ?

Pour choisir une banque pour ouvrir un PEA, voici les critères à prendre en compte :

• Tarifs des transactions
• Frais (droit de garde, transfert, frais d’inactivité)
• Modes de gestion (libre / piloté)
• Diversité des supports financiers
• Ergonomie des outils de gestion
• Disponibilité du service client

Pour choisir la meilleure banque pour ouvrir un PEA, il faut comparer les frais de courtage et les frais supplémentaires. En plus des frais de transaction, il faut vérifier les frais de garde, de sortie et les frais d’inactivité.

Il est aussi essentiel de voir si les marchés et les titres disponibles répondent aux objectifs d’investissement. La plateforme de trading doit être simple et facile à utiliser, adaptée au niveau de l’utilisateur. Il est également crucial de pouvoir contacter facilement la banque en cas de problème.

👉 Il existe deux modes de gestion pour un PEA. Avec le PEA en gestion libre, l’investisseur contrôle ses placements, ce qui est idéal pour ceux qui ont le temps et les connaissances nécessaires pour gérer leur portefeuille. Le PEA piloté, en revanche, confie la gestion à un professionnel qui prend des décisions en fonction du marché et de la tolérance au risque du client. Cette option est parfaite pour les débutants ou ceux qui n’ont pas le temps de s’occuper de leurs investissements, mais elle entraîne des frais de gestion supplémentaires et n’est pas offerte par toutes les banques.

Faut-il choisir un courtier ou une banque pour ouvrir un PEA ?

Pour ouvrir un PEA, les investisseurs expérimentés devraient choisir un courtier, tandis que les débutants devraient opter pour une banque. Le choix dépend donc des objectifs d’investissement et du niveau d’expérience. Les banques en ligne sont parfaites pour les débutants car elles permettent de gérer un compte courant, des livrets et un PEA au même endroit. Elles offrent souvent plusieurs options tarifaires adaptées aux différents profils d’investisseurs.

Les formules pour passer de petits ordres sont généralement les plus intéressantes. En revanche, les formules pour de gros ordres sont souvent moins avantageuses dans les banques en ligne.

Voici un comparatif entre les courtiers et les banques : 👇

👉 Les investisseurs chevronnés auront plus tendance à se tourner vers les courtiers. Les tarifs de passage d’ordre sont bien inférieurs à ceux des banques en ligne et sont les plus compétitifs du marché. C’est également valable pour les coûts des ordres passés à l’étranger, qui sont prohibitifs dans les banques en ligne. Le catalogue des courtiers offrant l’accès à de nombreuses places boursières plus exotiques est un atout de taille pour les investisseurs réguliers.

Comment comparer les frais des banques pour un PEA ?

Pour comparer les frais des banques pour un PEA, il faut évaluer :

• Frais d’ouverture
• Frais de transfert
• Frais de transaction
• Frais d’inactivité
• Droits de garde
• Droits d’entrée / sortie
• Frais de gestion (PEA Piloté)

Voici un comparatif des frais facturés avec un PEA chez 4 banques en ligne : 👇

L’ouverture d’un PEA en ligne est gratuite dans les banques en ligne comme BoursoBank, Fortuneo, Hello bank! et Monabanq. Cependant, transférer un PEA d’une banque à une autre coûte jusqu’à 150€. Chez BoursoBank et Fortuneo, les frais de transfert peuvent être remboursés. Comme pour les comptes bancaires classiques, un PEA peut avoir des frais de gestion annuels appelés frais de garde. Si aucun ordre n’est passé, des frais d’inactivité peuvent s’appliquer.

Les frais de transaction ou de courtage sont prélevés à chaque achat ou vente. Leur coût varie selon que l’ordre est passé en ligne ou par téléphone avec un conseiller. Selon les établissements et les types d’investissement, il peut y avoir des frais d’entrée et de sortie (fixes ou en pourcentage) pour acquérir des parts dans certains fonds.

👉 Les frais de gestion ne concernent que les PEA sous mandat, gérés par des professionnels. Ces frais sont souvent un pourcentage du portefeuille ou des gains semestriels. Pour choisir la meilleure banque pour ouvrir un PEA, il est important de comparer tous ces frais, et pas seulement les frais de courtage.

BON PLAN :

Si vous projetez de transférer votre PEA dans une banque en ligne, sachez que Fortuneo et BoursoBank proposent le remboursement des frais de transfert jusqu’à 2000€ ! Cette offre est à cumuler avec les primes de bienvenue de ces établissements.

Quel est le meilleur PEA pour un profil d’investisseur débutant ?

Le meilleur PEA pour un profil d’investisseur débutant est celui de BoursoBank. Le ticket d’entrée pour un PEA en gestion libre est très accessible (dès 10€). La banque en ligne commercialise même le PEA Jeune pour commencer à investir dès 18 ans. BoursoBank est la meilleure banque pour l’ouverture d’un PEA pour faire ses débuts grâce à sa plateforme de trading très complète et facile à utiliser. De nombreux supports accompagnent l’utilisateur.

👉 Parmi ses 3 profils tarifaires, le forfait Découverte pour les débutants est le plus avantageux. Les frais de courtage Euronext sont facturés 1,99€ pour des ordres inférieurs à 500€ (0,60% au-delà). Ce profil est en outre exempté de frais d’inactivité et de droits de garde. Le PEA BoursoBank en gestion pilotée est intéressant pour les clients sans expérience, avec un versement initial de seulement 100€ et des frais annuels limités à 1,6% de frais annuel.

Quelle est la meilleure banque pour ouvrir un PEA en étant un investisseur actif ?

La meilleure banque pour ouvrir un PEA en étant investisseur actif est Fortuneo.  La banque en ligne propose une tarification très compétitive pour ce profil. Les frais de transaction sont attractifs, notamment avec des frais réduits pour les ordres inférieurs à 10 000 euros, ce qui permet de réduire les coûts associés aux achats et ventes fréquents d’actions.

De plus, Fortuneo ne facture pas de frais de tenue de compte, ce qui permet d’économiser sur les coûts fixes annuels. En termes de services, Fortuneo offre une plateforme de trading performante et intuitive, avec des outils avancés d’analyse technique et de suivi de portefeuille, essentiels pour un investisseur actif.

👉 Enfin, le service client de Fortuneo est réputé pour être réactif et efficace, un atout important pour obtenir rapidement des réponses en cas de besoin. En résumé, avec ses frais compétitifs, sa plateforme robuste et son service client de qualité, Fortuneo est une excellente option pour les investisseurs actifs souhaitant ouvrir un PEA.

Quelle est la meilleure banque pour ouvrir un PEA en gestion libre ?

La meilleure banque pour ouvrir un PEA en gestion libre est Fortuneo. Son PEA est accessible dès 100€, ce qui convient à tous les types d’investisseurs, des débutants aux plus expérimentés. Fortuneo offre un bon choix d’investissements et des frais de courtage très compétitifs comparés à d’autres banques en ligne. Elle propose trois profils d’investisseurs, dont le forfait Starter qui permet d’éviter certains frais et offre un ordre gratuit par mois pour des montants inférieurs à 500€.

👉 Les investisseurs réguliers peuvent profiter de l’offre Trader Pro, qui propose des frais de courtage avantageux pour les ordres supérieurs à 10 000€. Tous les clients de Fortuneo peuvent accéder à de nombreuses places boursières (Euronext, États-Unis, Allemagne, Angleterre, Suisse et autres). De plus, il n’y a pas de frais de garde ni de frais d’inactivité chez Fortuneo. Cependant, le PEA Piloté de Fortuneo nécessite un investissement minimum de 30 000€, ce qui peut ne pas convenir à tous les investisseurs.

Quelle est la meilleure banque pour ouvrir un PEA en gestion pilotée ?

La meilleure banque pour ouvrir un PEA en gestion pilotée est BoursoBank. La banque en ligne propose une gestion pilotée de qualité pour les PEA, offrant aux investisseurs une solution clé en main pour faire fructifier leur capital sans avoir à gérer activement leur portefeuille. La gestion pilotée est assurée par des experts financiers qui sélectionnent et ajustent les investissements en fonction des objectifs de l’investisseur et des conditions du marché.

👉 Les frais de gestion sont compétitifs, ce qui permet de maximiser les rendements nets. Boursobank offre une transparence totale sur les performances et les coûts associés, permettant aux investisseurs de suivre facilement l’évolution de leur portefeuille. La plateforme en ligne de BoursoBank est intuitive et permet un suivi régulier et détaillé des investissements.

Les meilleures banques pour ouvrir un PEA sont BoursoBank, Fortuneo, Hello bank! et Monabanq. Ces établissements proposent l’ouverture d’un PEA, d’un PEA-PME ou d’un PEA Jeune selon l’offre de comptes 100% gratuitement. Deux modes de gestion sont disponibles : le PEA en gestion libre pour les investisseurs souhaitant garder le contrôle et le PEA Piloté pour déléguer le pilotage à un expert (uniquement chez BoursoBank et Fortuneo).

👉 Pour les clients débutants, BoursoBank est idéale avec son offre complète en gestion libre ou pilotée. Fortuneo s’adresse à tous, avec des tarifs intéressants pour les petits et très grands ordres au-delà de 10 000€. Hello bank! se distingue avec son offre simple et accessible à tous, tandis que Monabanq est avantageuse pour la gratuité des ordres OPC supérieurs à 300€.