Investir dans les Énergies renouvelables en 2025

Vous souhaitez investir dans les énergies renouvelables ? Vous êtes au bon endroit pour en savoir plus 🙂!

Que vous souhaitiez investir 10€ ou 10.000€, donner du sens à votre épargne ou simplement diversifier votre portefeuille, vous trouverez ici toutes les informations pour faire le bon choix. Nous allons explorer en détail chaque solution d’investissement, leurs avantages et inconvénients, et surtout comment débuter concrètement 👇

A SAVOIR :

Les fonds sont bloqués en moyenne 33 mois et le capital n’est pas garanti. Des sûretés sont prévues par Enerfip pour sécuriser au maximum le capital investi par chaque investisseur. Une solution idéale pour donner du sens à son épargne !

1. Crowdfunding

Le crowdfunding ENR permet aux particuliers de financer directement des projets d’énergies renouvelables comme des parcs éoliens ou des centrales solaires. L’investissement se fait via une plateforme en ligne (comme Enerfip), sous forme de prêt rémunéré ou d’obligations. En contrepartie, l’investisseur perçoit des intérêts réguliers et récupère son capital à l’échéance. Le marché est dominé par Enerfip, qui a déjà financé plus de 460 projets pour 500 millions € collectés depuis 2014.

Voici les principales étapes pour investir en crowdfunding ENR :

1. ✍️ Inscription et validation du profil sur la plateforme Enerfip, avec vérification du profil investisseur
2. ✅ Sélection d’un projet parmi le catalogue disponible, après analyse des caractéristiques (localisation, rentabilité, durée) et de la documentation légale
3. 💰 Simulation et investissement, avec choix du montant et signature électronique de l’engagement
4. 💻 Suivi de l’opération via l’espace personnel, avec actualités sur l’avancement de la collecte puis du projet
5. 🗓 Perception des revenus une fois le projet opérationnel, selon la périodicité prévue, jusqu’au remboursement complet
6. 🤝 Possibilité de revente anticipée à d’autres investisseurs, sous réserve de trouver un acheteur sur le marché “Enerdeal” et d’accepter une possible décote

A SAVOIR :

Exemples de projets finançables sur Enerfip :

✅ Centrale solaire
✅ Parc éolien
✅ Ombrières photovoltaïques (parking d’hypermarché)
✅ Unité de méthanisation

2. Actions cotées

Investir en actions cotées consiste à acheter directement des parts d’entreprises impliquées dans le secteur des énergies renouvelables, et qui sont cotées à la Bourse de Paris, New York ou ailleurs. Il peut s’agir de producteurs d’électricité verte, de fabricants d’équipements (turbines, panneaux solaires, etc.), de développeurs de projets ou de sociétés de services spécialisées. L’investisseur devient ainsi actionnaire et perçoit éventuellement des dividendes. Il peut aussi réaliser des plus-values en revendant ses actions si leur cours monte.

Voici les principales étapes pour investir en actions cotées :

1. ✍️ Ouverture d’un compte-titres ou d’un PEA, auprès d’un courtier en ligne notamment. Ce compte permet de détenir et de gérer un portefeuille d’actions
2. ✅ Sélection des titres, après une analyse fondamentale (activité, stratégie, management, finances) et technique (évolution des cours, volumes échangés). Cette étape est capitale et souvent l’aide d’un conseiller est précieuse
3. 💸 Passage des ordres d’achat, au prix du marché ou à un prix fixe attendant d’être touché (l’ordre est exécuté si le cours du marché finit par atteindre ce niveau)
4. 📈 Suivi des actions, c’est-à-dire l’évolution des cours, les nouvelles de la société, les opérations sur titres (augmentation de capital, division). Un portefeuille d’actions doit être suivi régulièrement
5. 💰 Réception d’éventuels dividendes, encaissés sur le compte espèces associé au compte-titres
6. 🛡 Revente possible des actions, afin de réaliser une plus-value ou limiter une perte

A SAVOIR :

Quelques exemples d’actions du secteur ENR :

Neoen (ISIN : FR0011675362) : leader français des ENR, spécialisé dans le solaire, l’éolien et le stockage

Vestas (VWS.CO) : n°1 mondial de l’éolien, fabricant danois de turbines et services de maintenance

SolarEdge (SEDG) : expert israélien des onduleurs solaires et solutions de stockage

Orsted (ORSTED.CO) : champion danois de l’éolien offshore, ex-DONG Energy

Pourquoi investir dans les énergies renouvelables aujourd’hui ?

Il y a au moins 5 bonnes raisons d’investir dans les énergies renouvelables aujourd’hui :

1. Lutter contre le changement climatique
2. Profiter d’un secteur en forte croissance
3. Bénéficier de technologies compétitives
4. Diversifier sur une thématique d’avenir
5. Donner du sens à son épargne

Investir dans les ENR aujourd’hui, c’est placer son épargne dans un secteur d’avenir, porteur de sens et de potentiel.

Dans quels types d’énergies renouvelables est-il possible d’investir ?

Voici les types d’énergies renouvelables dans lesquels il est désormais possible d’investir :

• Solaire photovoltaïque
• Solaire thermique
• Éolien terrestre
• Éolien en mer
• Hydroélectricité
• Géothermie

Voici un tableau qui résume chaque type d’énergie présent sur le marché : 👇

👉 Cette liste n’est pas exhaustive, nous pourrions aussi citer les bioénergies (biogaz, bois-énergie), l’hydrolien (courants marins), l’houlomoteur (vagues) – des énergies plus pointues. Mais à l’heure actuelle, le solaire et l’éolien (terrestre et maritime) concentrent la majorité des investissements, car leurs coûts ont fortement baissé et leur potentiel est immense.

Quelles sont les principales solutions d’investissement dans les énergies renouvelables pour un particulier ?

Il y a aujourd’hui 5 solutions principales d’investissement dans les énergies renouvelables pour un particulier :

• Crowdfunding
• Actions
• ETF
• OPCVM
• Private equity

Voici un tableau simplifié des 4 premières solutions d’investissement citées : 👇

Pour simplifier, nous pouvons classer ces différentes solutions d’investissement en 3 grandes familles :

Quels sont les avantages du crowdfunding ENR par rapport aux autres solutions ?

Voici les 5 principaux avantages du crowdfunding ENR par rapport aux autres solutions d’investissement :

• Un investissement plus concret et tangible
• Un impact environnemental direct
• Une démarche plus transparente
• Plus d’accessibilité
• Des rendements intéressants

Le principal avantage du crowdfunding ENR tient au fait qu’il s’agit d’un investissement concret et tangible. Cela signifie que le crowdfunding permet d’investir dans des projets ENR réels et identifiés (tel parc éolien, telle centrale solaire) : l’investisseur sait exactement à quoi sert son argent, c’est très concret.

Il peut parfois visiter le site financé, rencontrer les porteurs de projet. C’est bien plus tangible et impliquant que l’achat d’actions ou d’ETF en Bourse.

De plus, l’impact environnemental est direct et mesurable. Chaque euro investi contribue directement au financement de nouveaux moyens de production d’énergie verte.

Cet impact est quantifiable : X kg de CO2 évités, X foyers alimentés en électricité renouvelable, etc. C’est une façon simple et accessible d’agir concrètement pour la transition énergétique.

L’impact est immédiatement visible, sans intermédiaire, cela se révèle plus parlant et motivant que l’impact diffus d’un investissement en Bourse.

Surtout, le crowdfunding permet d’investir dans des projets ENR à partir de quelques dizaines ou centaines d’euros. Sur Enerfip, l’investissement est ouvert dès 10€ et surtout il n’y a pas de frais lors de l’achat, la revente ou l’encaissement des revenus.

👉  Important : tous les frais sont supportés par les projets, qui rémunèrent la plateforme. Les rendements y sont attractifs (6,5 à 9,5% en moyenne par projet), la moyenne des projets financés atteignant 7,81% en 2024. C’est une façon originale et porteuse de diversifier une petite partie de son épargne

Quels sont les risques spécifiques à l’investissement dans les ENR ?

Le principal risque spécifique à l’investissement dans les ENR est d’ordre politique et réglementaire. Les ENR ont bénéficié et bénéficient encore de politiques publiques de soutien : tarifs d’achat subventionnés, appels d’offres, avantages fiscaux, etc. La rentabilité des projets est donc dépendante de la pérennité et de la visibilité de ces dispositifs. Des changements de réglementation locale (niveau des tarifs, modification des règles d’attribution au niveau du Département) peuvent remettre en cause l’équilibre d’un projet.

👉 De même, la complexité et la longueur des procédures administratives (permis de construire, recours) sont un facteur de risque pour les développeurs et donc les investisseurs. Ce « risque politique » est difficilement maîtrisable et nécessite un suivi attentif. Cela dit, il faut les relativiser au regard de la maturité croissante des filières renouvelables et des objectifs politiques de long terme qui sécurisent le cadre. La tendance de fonds est clairement au développement massif des ENR !

Combien peut rapporter un investissement dans les énergies renouvelables ?

Un investissement dans les énergies renouvelables peut rapporter 7,81% en moyenne en 2024 : c’est le rendement moyen affiché par les projets sélectionnés par la plateforme Enerfip. Une moyenne qui cache des disparités, certains projets versant 6,5% par an, quand d’autres versent 9,5% par an ! Pour être totalement exact, ce rendement est mesuré par le Taux de Rendement Interne (TRI) net de risque qui intègre les éventuelles pertes. Attention cependant, ces rendements du passé ne préjugent pas des performances futures, et le capital n’est pas garanti.

👉 Ces performances attractives s’expliquent par la nature des projets qui nécessitent des fonds importants sur des durées assez longues (33 mois en moyenne). Les promoteurs acceptent donc de rémunérer un peu plus les investisseurs-prêteurs. D’autant qu’ils bénéficient de leur côté de l’effet positif du cadre réglementaire incitatif en faveur des énergies vertes en Europe. Plusieurs aides, crédits d’impôts, subventions les aident à maintenir une bonne rentabilité !

Peut-on investir dans les énergies renouvelables via un PEA ou un PEA-PME ?

Oui, il est possible d’investir dans les énergies renouvelables via un PEA-PME (mais pas via un PEA standard). C’est le cas sur la plateforme Enerfip : elle propose ponctuellement des projets en capital, dont les actions peuvent ensuite être logées sur le PEA-PME de l’investisseur. Ces opérations permettent de prendre une participation directe au capital de certaines PME porteuses de projets verts.

👉 Pour en profiter, il faut donc disposer d’un PEA-PME déjà ouvert chez un courtier en ligne. L’investisseur doit ensuite repérer les projets éligibles signalés comme tels sur la plateforme. Une fois qu’il a validé son investissement sur Enerfip, il active le transfert des actions. Il prend contact avec le service client, mentionne ses références de PEA-PME, puis attend quelques jours pour voir ses actions logées sur son compte.

Peut-on investir dans les énergies renouvelables avec son assurance-vie ou son PER ?

Oui, il est possible d’investir dans les énergies renouvelables avec son assurance-vie ou son plan épargne retraite (PER). Pour cela, il faut choisir parmi les supports en unités de compte éligibles au contrat : des parts d’ETF (trackers) répliquant des indices boursiers dédiés aux ENR, des parts de fonds thématiques spécialisés (FCP, SICAV) gérés par des sociétés de gestion, ou plus rarement des actions d’entreprises impliquées dans les ENR (producteurs, équipementiers).

👉 La plupart des contrats d’assurance-vie ou de PER multisupports disposent d’une large gamme de supports permettant de s’exposer à la thématique de façon plus ou moins directe. En revanche, il n’est pas (encore) possible d’investir directement dans des projets de crowdfunding ENR au sein d’un contrat d’assurance-vie ou d’un PER. Mais cela pourrait changer à l’avenir avec l’essor de la finance à impact.

Le crowdfunding est aujourd’hui le moyen le plus direct d’investir dans les énergies renouvelables. La plateforme Enerfip, spécialiste de ce marché, affiche des rendements parmi les plus élevés (7,81% en 2024) et un ticket d’entrée très accessible (10€). Et sourtout, il n’y a aucuns frais à la charge de l’investisseur. Celui-ci choisit précisément le projet qu’il souhaite financer en fonction de sa localisation, du type d’énergie, de la durée et du rendement. Il peut suivre l’avancée du projet et mesurer concrètement son impact : x kg de CO2 évités, x foyers alimentés en électricité renouvelable, etc.

En Bourse, les ETF et les OPCVM permettent de surfer sur les grandes tendances. Ces fonds investissent dans des secteurs ciblés, en accumulant 100, 200, voire 1000 actions. L’investisseur achète des parts de ces fonds, via une assurance-vie, un PER, un PEA ou un compte-titres. Cela lui évite de sélectionner les actions une à une, une tâche peu évidente pour un investisseur débutant ! Dans tous les cas, il vaut mieux investir progressivement et ne pas y consacrer plus de 5% à 10% de son épargne totale. La diversification reste la clé pour limiter le risque inhérent aux actifs réels.

Nos conseils pour bien investir dans les ENR :

• Définir ses objectifs (horizon, rendement attendu) et sa sensibilité au risque
• Viser une exposition de 5 à 10% maximum de son épargne totale
• Commencer par le crowdfunding pour le côté direct et tangible
• Diversifier ensuite avec des ETF et des fonds verts au sein d’un PEA ou d’une assurance-vie
• Penser long terme (5-10 ans minimum) et ne pas céder aux modes !
• Suivre l’actualité du secteur pour ajuster sa stratégie