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Sommaire
Vous envisagez d’acheter des actions Edenred en 2025, ou vous vous demandez si c’est le moment opportun pour investir ? Nous sommes là pour vous guider !
Dans ce dossier détaillé, nous vous expliquons comment acheter des actions Edenred en ligne, étape par étape, tout en vous fournissant une analyse approfondie des forces et faiblesses de cette action.
Découvrez également notre sélection des 3 meilleurs courtiers en ligne proposant un PEA pour acheter l’action Edenred.
Courtier | Avantages clés | En savoir plus |
|---|---|---|
| ✅ 0% de commissions sur plus de 5 000 actions et ETFs | |
| ✅ Offre Large | |
| ✅ PEA le moins cher du marché | |
| ✅ Frais de courtage parmi les plus bas du marché |
Comment acheter des actions Edenred ?
Voici les 5 étapes pour acheter des actions Edenred :
- Ouvrir un compte titres ordinaire ou un Plan Épargne en Actions (PEA)
- Choisir entre l’inscription au nominatif ou au porteur
- Remplir et signer le formulaire d’achat d’actions nominatif
- Effectuer un virement initial de 50%
- Transmettre le dossier complet à Société Générale Securities Services
En suivant ces étapes, vous pourrez devenir actionnaire d’Edenred :
A SAVOIR :
Les actions Edenred sont éligibles au Plan Épargne en Actions (PEA), ce qui permet de bénéficier d’avantages fiscaux intéressants. De plus, après deux ans de détention au nominatif, vous aurez droit à un vote double lors des assemblées générales, renforçant ainsi votre influence en tant qu’actionnaire.
Faut-il investir dans l’action Edenred en 2025 ?
Oui, il faut envisager d’investir dans l’action Edenred en 2025, surtout pour les investisseurs à la recherche d’une entreprise avec une croissance solide et des rendements attractifs. Edenred, leader mondial des solutions de paiement dans le secteur des avantages aux employés, a démontré une performance financière remarquable ces dernières années. En 2024, l’entreprise a enregistré un bénéfice par action record de 2,07 €, en hausse de 21,1 % par rapport à 2023. Le chiffre d’affaires a atteint 2,9 milliards d’euros, soit une augmentation de 12,2 %, ce qui témoigne de l’expansion efficace de ses opérations.
L’EBITDA, un indicateur clé de la rentabilité, a augmenté de 15,7 % pour atteindre 1,265 milliard d’euros, avec une marge de 44,3 %, ce qui montre une gestion efficace des coûts et des opérations. Le bénéfice net a également atteint un record de 507 millions d’euros, en hausse de 19,3 %, indiquant une croissance solide des résultats nets.
La génération de flux de trésorerie est un autre facteur important. Edenred a rapporté des fonds provenant des opérations (FFO) de 870 millions d’euros, en hausse de 19,2 %, et un taux de conversion de flux de trésorerie libre de 70 %. Cette forte génération de trésorerie soutient les dividendes et les rachats d’actions, avec un rachat de 300 millions d’euros en 2024 et un autre de 300 millions d’euros prévu. Le dividende a augmenté de 10 % pour atteindre 1,21 € par action, ce qui est attractif pour les investisseurs en quête de revenus.
Les objectifs stratégiques d’Edenred pour 2025 sont également ambitieux. L’entreprise vise une croissance de l’EBITDA d’au moins 10 %, malgré les incertitudes économiques en Europe. Elle se diversifie dans de nouvelles solutions comme Beyond Food et Fuel, ce qui pourrait stimuler la croissance future. Les acquisitions récentes, bien que comportant des risques, devraient également contribuer à cette croissance.
Cependant, il est important de noter que la dette de l’entreprise a augmenté à 1,81 milliard d’euros, principalement en raison des acquisitions et des rachats d’actions. Bien que cela représente un risque, la croissance de l’EBITDA et des flux de trésorerie devrait permettre de gérer cette dette. Les analystes sont majoritairement positifs, avec de nombreuses recommandations d’achat et des objectifs de prix suggérant un potentiel de hausse. Néanmoins, les risques incluent les ralentissements économiques en Europe et la dépendance aux acquisitions pour la croissance.
Le tableau suivant résume les principaux atouts et risques d’un investissement dans l’action Edenred en 2025 :
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|---|---|
 Avantages |  Inconvénients |
| ✅ Croissance financière soutenue avec des revenus et bénéfices en hausse ✅ Rendement actionnaire attractif avec des dividendes en hausse ✅ Objectifs ambitieux pour 2025 avec une croissance de l'EBITDA ✅ Diversification stratégique dans de nouvelles solutions ✅ Inclusion dans les indices DJSI Europe et World, montrant une forte performance ESG | - Augmentation de la dette nette à 1,81 milliard d'euros - Exposition aux incertitudes économiques en Europe - Dépendance aux acquisitions pour la croissance - Impact négatif de 60 millions d'euros lié aux commissions en Italie - Ralentissement économique en France et en Allemagne au T4 2024 |
Voici 4 arguments de poids en faveur de l’action Edenred pour 2025 :
A SAVOIR :
Edenred a été inclus dans les indices DJSI Europe et World, ce qui montre une forte performance en matière de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Cette inclusion renforce l’attrait de l’entreprise pour les investisseurs soucieux des enjeux ESG.
Portrait de l’entreprise Edenred
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|---|---|
| Indicateur | Valeur |
| Secteur d'activité | Services de paiement et avantages aux salariés |
| Date de création | 2010 |
| Siège social | Issy-les-Moulineaux, France |
| Chiffre d'affaires (2024) | 2,514 milliards € |
| Bénéfice net (2024) | 267 millions € |
| Produits principaux | Ticket Restaurant, cartes cadeaux, solutions de mobilité |
| Dividende par action (2024) | 1,10€ |
| Rendement du dividende | 2,5% |
| Perspectives de CA sur 5 ans | Croissance annuelle de 5-7% |
| Perspectives de dividendes sur 5 ans | Augmentation annuelle de 5-8% |
- Chiffre d’affaires et Croissance
- Chiffre d’affaires solide en 2024 : 2,514 milliards €
- Pourquoi c’est important : Malgré des défis économiques, Edenred a réussi à augmenter ses ventes de 23,7% en 2024 grâce à ses solutions innovantes et sa présence mondiale.
- Perspective : Une croissance annuelle dynamique de 5 à 7% est anticipée sur 2024-2028, soutenue par la digitalisation et l’expansion internationale.
- Bénéfice net
- Bénéfice net 2024 résilient : 267 millions €
- Pourquoi c’est important : Bien que le bénéfice net ait été impacté par une amende antitrust de 158M€, Edenred a su maintenir une rentabilité solide grâce à une gestion efficace des coûts et à l’augmentation des revenus.
- Perspective : Une amélioration progressive de la marge nette est attendue d’ici à 2028, portée par l’optimisation des opérations et l’innovation produit.
- Dividendes
- Dividende par action (2024) : 1,10€
- Rendement du dividende : 2,5%
- Pourquoi c’est important : Le rendement du dividende d’Edenred est attractif et reflète la solidité financière de l’entreprise. Avec un taux de distribution prudent, il offre une sécurité aux investisseurs.
- Perspective : Le dividende devrait augmenter de 5 à 8% par an d’ici à 2028, soutenu par la croissance des bénéfices et la stratégie de retour aux actionnaires.
- Principaux marchés
- Solutions de paiement pour l’alimentation, la mobilité et les avantages sociaux
- Pourquoi c’est important : Edenred diversifie ses sources de revenus avec des solutions adaptées aux besoins des entreprises et des salariés, réduisant ainsi les risques liés à un seul marché.
En définitive, Edenred constitue une opportunité d’investissement solide grâce à sa croissance continue, sa rentabilité résiliente, et son dividende attractif. Sa capacité à innover et à s’adapter aux besoins du marché en fait un acteur clé dans le secteur des services de paiement et des avantages aux salariés.
A SAVOIR :
Si vous réalisez une plus-value en revendant vos actions Edenred, vous devrez la déclarer dans votre déclaration de revenus annuelle. Les gains sont soumis à la “flat tax” de 30%, sauf cas particuliers. C’est un élément à garder à l’esprit dans la gestion de votre portefeuille boursier.
Analyse technique du cours de Edenred
Voici notre analyse technique du cours de l’action Edenred, en 3 points clés :
- Tendance haussière soutenue : L’action Edenred bénéficie d’une orientation haussière avec 75% des signaux des moyennes mobiles favorables. Les moyennes mobiles à 7 jours (MM7), 20 jours (MM20) et 50 jours (MM50) sont respectivement à +3,65%, +4,13% et +6,80%. Cette configuration indique une dynamique positive à court et moyen terme.
- Niveaux de support et de résistance : Les niveaux de résistance clés sont situés à 34,38 EUR (court terme), 36,99 EUR (moyen terme) et 36,45 EUR (long terme). Les supports importants se trouvent à 31,85 EUR (MM20 journalière) et 28,17 EUR (niveau mensuel). Ces niveaux sont cruciaux pour déterminer les points d’entrée et de sortie potentiels.
- Indicateurs techniques et volumes : Le RSI est à 64,17, ce qui le place en zone neutre mais proche de la surchauffe. Le MACD est positif à 0,46 mais reste sous sa ligne de signal, ce qui pourrait indiquer un risque de correction. Les volumes d’échange montrent une activité accrue lors des séances baissières, avec 1,09M d’unités échangées le 18 mars contre 398k en phase de consolidation. Cela pourrait signaler une pression vendeuse à court terme.
Faut-il investir dans l’action Edenred pour préparer sa retraite ?
Oui, il faut investir dans Edenred pour préparer sa retraite, en visant une allocation de 5 à 10% de votre portefeuille d’actions. Cette stratégie permet de bénéficier des avantages de la croissance et des dividendes d’Edenred tout en limitant les risques spécifiques à l’entreprise. Il est crucial de diversifier vos investissements dans d’autres secteurs (technologie, santé, finance), zones géographiques (USA, Asie, Europe) et classes d’actifs (immobilier, obligations, matières premières).
Voici 3 stratégies possibles pour investir dans l’action Edenred en vue de la retraite :
- Investir régulièrement la même somme (méthode DCA) : Le principe est d’investir chaque mois une somme fixe (par exemple 300€) pour acheter des actions Edenred, indépendamment du cours de Bourse. En cas de baisse du titre, vous achetez plus d’actions avec vos 300€. En cas de hausse, vos 300€ en achètent moins. Sur 10 ou 20 ans, vous aurez accumulé des actions à différents prix, ce qui lisse le coût moyen d’achat et réduit le risque lié à la volatilité du marché.
- Investir en une fois et réinvestir les dividendes : Si vous disposez d’un capital initial conséquent (par exemple 10.000€), vous pouvez acheter un bloc d’actions Edenred d’un coup. Chaque année, vous percevrez le dividende, que vous réinvestirez automatiquement dans de nouvelles actions. Avec un rendement de 3.75% en 2024, cette stratégie permet de profiter de l’effet cumulatif des dividendes réinvestis, augmentant ainsi votre capital sur le long terme.
- Miser sur l’appréciation du cours à long terme : Edenred a démontré une croissance solide avec une augmentation de 12.2% de son chiffre d’affaires en 2024. En investissant aujourd’hui avec une perspective de 15 à 20 ans, vous pouvez espérer une appréciation du cours de l’action sur la durée. Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, la position robuste d’Edenred offre une certaine visibilité. Il est essentiel de rester patient et de ne pas céder à la tentation de vendre en cas de fluctuations à court terme.
Quelle est la fiscalité sur les gains de l’action Edenred ?
La fiscalité sur les gains de l’action Edenred pour un particulier s’élève à 30%. Ce taux inclut un impôt fixe de 12,8% et les prélèvements sociaux de 17,2%. Lorsque vous vendez vos actions Edenred à un prix supérieur à celui de leur achat, vous réalisez une “plus-value” qui doit être déclarée l’année suivant la vente. Vous pouvez également choisir l’imposition au barème progressif de l’impôt sur le revenu si cela est plus avantageux pour votre situation fiscale.
Si vos actions Edenred sont détenues dans un Plan d’Épargne en Actions (PEA), vous bénéficiez d’un régime fiscal plus favorable. En effet, si vous conservez vos actions Edenred sur votre PEA pendant au moins 5 ans, vos plus-values sont exonérées d’impôt. Seuls les prélèvements sociaux de 17,2% restent applicables. Cette exonération est un avantage significatif du PEA pour ceux qui souhaitent investir sur le long terme dans des actions comme Edenred.
Pour les actions Edenred détenues sur un Compte-Titres Ordinaire (CTO), la fiscalité des gains reste sous le régime de la flat tax à 30% (12,8% d’impôt + 17,2% de prélèvements sociaux). Le courtier prélève directement l’impôt avant de verser les gains nets sur votre compte bancaire. Il est néanmoins nécessaire de déclarer les plus-values dans votre déclaration de revenus annuelle.
A SAVOIR :
Les plus-values réalisées dans le cadre d’un PEA sont exonérées d’impôt après 5 ans de détention, mais les prélèvements sociaux de 17,2% restent dus. Ce régime fiscal avantageux encourage l’investissement à long terme.
Acheter l’action Edenred : en conclusion
Investir dans l’action Edenred présente plusieurs avantages notables :
- Performance financière solide : En 2024, Edenred a enregistré une croissance du chiffre d’affaires de 12,2% et un EBITDA record de 1,265 millions d’euros, soit une augmentation organique de 19%. Pour 2025, l’entreprise vise une croissance organique de l’EBITDA d’au moins 10%, ce qui témoigne de sa confiance en ses perspectives futures.
- Dividende attractif : Le rendement du dividende pour 2024 est de 3,75%, avec une augmentation de 10% par rapport à 2023. De plus, Edenred a mis en place un programme de rachat d’actions, ce qui est favorable pour les actionnaires et montre une gestion proactive du capital.
- Stratégie de diversification : Edenred a récemment acquis Spirii/IP/RB et développe des solutions de mobilité pour réduire sa dépendance aux titres-restaurants. Cette stratégie de diversification pourrait atténuer les risques liés à la concentration de ses activités et ouvrir de nouvelles opportunités de croissance.
- Consensus analystes mitigé : Bien que les analystes aient des avis partagés, avec 11 recommandations d’achat et 5 de conservation, l’objectif de cours moyen est de 41,64€, soit un potentiel de hausse de 30,3%. Cela reflète une certaine confiance dans la capacité de l’entreprise à surmonter les défis actuels.
Courtier | Avantages clés | En savoir plus |
|---|---|---|
| ✅ 0% de commissions sur plus de 5 000 actions et ETFs | |
| ✅ Offre Large | |
| ✅ PEA le moins cher du marché | |
| ✅ Frais de courtage parmi les plus bas du marché |
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