Banque en ligne BNP Paribas : tout ce qu’il faut savoir !

Vous recherchez des informations de qualité concernant la banque en ligne BNP Paribas ? Vous êtes au bon endroit ! 🙂

En plus de Nickel, Hello bank! est la principale banque en ligne de BNP Paribas, lancée en 2013. En 2020, elle revendique plus de 608 000 clients en France et continue de séduire de plus en plus d’usagers bancaires. Ce succès s’explique notamment par la complémentarité de son offre qui s’appuie sur des services accessibles et sur un large réseau d’agences physiques BNP Paribas.

Elle dispose d’un compte courant ainsi que des produits bancaires complets : assurance-vie, crédits, épargnes, bourses, assurances et prévoyances. Que vous souhaitiez ouvrir un compte individuel ou un compte joint, la banque mobile BNP Paribas vous réserve de nombreux avantages.

Quels sont les comptes proposés par la banque en ligne BNP Paribas ? Quelle carte bancaire choisir chez Hello bank! ? Pourquoi opter pour cette banque en ligne de BNP Paribas ? Comment fonctionne l’application mobile Hello bank! ? Que faut-il faire pour ouvrir un compte dans la banque en ligne BNP Paribas ?

Détective Banque vous propose de découvrir toutes les informations clés concernant la banque en ligne de BNP Paribas. Nos différents tableaux vous aideront à avoir plus de détail sur les produits et services chez Hello bank!.

Comparatif comptes de la banque en ligne BNP Paribas
	Hello One	Hello Prime
Compte courant	Gratuit	Gratuit
Accessibilité	Sans condition de revenus	1000 € de revenus net par mois
🎁 Offre de bienvenue	80€ Offerts ! ❤️	80€ Offerts ❤️
💳 Carte bancaire	Gratuite	5 € par mois
Carte virtuelle	–	Oui
📱 Paiement mobile
Découvert autorisé	Non	Oui
Virement instantané SEPA	–	Gratuit
Chéquier	Oui	Oui
Service de domiciliation bancaire	Hello Start	Hello Start
Service client prioritaire	Non	Oui
En savoir plus	Découvrir	Découvrir

La banque en ligne BNP Paribas est Hello bank!. Lancée sur le marché en 2013, elle compte plus de 2,9 millions d’utilisateurs à fin 2020, notamment des clients français, belges et allemands. Ce chiffre représente une augmentation de près de 9% comparé à 2019. En effet, l’offre de la banque en ligne a été revue et inclut désormais les comptes Hello One et Hello Prime. Le premier est accessible sans condition de revenus, tandis que le second exige un revenu net mensuel supérieur à 1000€.

Voici en détail les caractéristiques de l’offre actuelle de BNP Paribas Banque en ligne 👇 :

Présentation de la banque en ligne BNP Paribas
Compte courant	Gratuit
💸 Frais de tenue de compte	Gratuit
Offre Hello One	Gratuit
🎁 Offre Hello Prime	5 € par mois
Produits bancaires	- Crédit - Epargne - Bourse - Assurance vie
📢 Offre exceptionnelle	Parrainage

Ce tableau nous donne des informations intéressantes sur les particularités de l’offre de la banque en ligne de BNP Paribas :

• 🎁 Un compte courant gratuit : comme la majorité des banques en ligne, la banque mobile BNP Paribas propose un compte courant gratuit, que vous optiez pour l’offre Hello One ou Hello Prime. Attention toutefois, car il faudra justifier d’un revenu mensuel net de 1000€ pour la seconde formule.
• 💸 0 frais de tenue de compte : l’un des atouts majeurs de Hello bank! est qu’elle ne prélève aucuns frais de tenue de compte, ce qui vous aide à économiser sur vos frais bancaires.
• 💍2 offres au choix : si vous ne souhaitez pas payer une cotisation mensuelle pour votre carte bancaire, l’offre Hello One sera parfaite. En revanche, l’offre Hello Prime est associée à une carte bancaire payante à 5€ par mois.
• ⚙ Une large gamme de produits bancaires : comme il s’agit d’une banque dématérialisée, Hello bank! inclut dans son offre l’ensemble des produits proposés par sa banque mère, notamment une assurance-vie, des crédits (immo, auto, conso), des comptes épargne (livret +, livret A), etc.
• 👍Une offre de parrainage intéressante : en parrainant un proche, vous gagnez 20€ et votre filleul bénéficie de 6 mois de gratuité avec l’offre Hello Prime.

Quels sont les comptes de la banque en ligne BNP Paribas ?

Voici les comptes de la banque en ligne BNP Paribas :

• Hello One
• Hello Prime

Voici toutes les informations à retenir sur les comptes bancaires de la banque en ligne BNP Paribas 👇 :

Comparatif comptes de la banque en ligne BNP Paribas
	Hello One	Hello Prime
Compte courant	Gratuit	Gratuit
Accessibilité	Sans condition de revenus	1000 € de revenus net par mois
🎁 Offre de bienvenue	80€ Offerts ! ❤️	80€ Offerts ❤️
💳 Carte bancaire	Gratuite	5 € par mois
Carte virtuelle	–	Oui
📱 Paiement mobile
Découvert autorisé	Non	Oui
Virement instantané SEPA	–	Gratuit
Chéquier	Oui	Oui
Service de domiciliation bancaire	Hello Start	Hello Start
Service client prioritaire	Non	Oui
En savoir plus	Découvrir	Découvrir

Les comptes de la banque en ligne BNP Paribas sont Hello One et Hello Prime. Voici les détails de chaque offre pour vous aider à faire le bon choix :

• 💸 Un compte accessible gratuitement : que vous optiez pour l’offre Hello One ou Hello Prime, l’ouverture du compte est entièrement gratuite. Pour la première, elle est sans engagement et ne requiert aucun minimum de revenu. Quant à la seconde, vous devez justifier d’un revenu mensuel supérieur à 1000€.
• 💳 Une carte bancaire gratuite ou payante selon l’offre : si vous souscrivez à l’offre Hello One, vous disposerez d’une carte bancaire gratuite et utilisable à l’international. Avec l’offre Hello Prime, vous devez prévoir une cotisation mensuelle de 5€ pour obtenir une carte bancaire internationale et une carte virtuelle gratuite.
• 📱 Accès au paiement mobile : à l’ère de la mobilité, les banques revoient leurs offres en proposant des cartes bancaires compatibles au paiement par téléphone. Hello bank! ne déroge pas à cette nouvelle tendance et vous donne la possibilité de régler vos achats via votre Smartphone : Apple Pay, Paylib.
• 😊 Une facilité de caisse avec Hello Prime : l’offre Hello Prime est assortie d’un découvert autorisé pour faire face à des dépenses imprévues. Le montant de la facilité est défini par la banque en ligne et le client lors de la signature du contrat.
• ✈️ Virement SEPA instantané : ce service est uniquement disponible avec l’offre Hello Prime, sachant qu’il est entièrement gratuit.
• ✔️ Délivrance de chéquier : vous avez l’habitude d’effectuer des paiements par chèque ? Chez Hello bank!, vous bénéficiez d’un chéquier gratuit, peu importe l’offre choisie. Vous pouvez déposer ou encaisser vos chèques dans l’une des agences physiques de BNP Paribas.
• ⚙ Service de mobilité bancaire : pour vous faciliter la vie, la banque mobile BNP Paribas met à votre disposition un service de domiciliation bancaire « Hello Start » qui permet de changer de banque en toute simplicité. Toutes les démarches administratives sont prises en charge par la banque en ligne BNP Paribas.
• 🙎 Service client prioritaire : rejoindre un conseiller bancaire par téléphone n’est pas toujours évident. Dans le cadre de l’amélioration de son service client, Hello bank! propose un accès prioritaire aux clients ayant souscrit à l’offre Hello Prime.

Quelles sont les cartes bancaires ?

Les cartes bancaires de la banque en ligne BNP Paribas sont :

• Visa Hello One
• Visa Hello Prime
• Visa Classic
• Visa Premier

Voici toutes les informations à connaître sur les cartes bancaires de la banque en ligne de BNP Paribas 👇 :

Les deux premières cartes bancaires sont destinées aux personnes ouvrant un compte individuel, tandis que les deux autres sont plutôt réservées à celles qui optent pour un compte joint. Le choix de votre CB détermine le type d’offre auquel vous allez souscrire, alors autant prendre le temps de bien réfléchir sur le sujet.

Pour vous aider à choisir la meilleure offre, voici ce que nous pouvons retenir de ce tableau :

• ✔️ Deux types de comptes bancaires : Hello bank! propose un compte individuel et un compte joint au meilleur tarif, sachant qu’ils sont tous accessibles gratuitement avec ou sans condition de revenus.
• 🎁 Une carte bancaire offerte et sans condition de ressources : la carte Visa Hello One est accessible gratuitement, sans condition de revenus et sans engagement. Il s’agit d’une carte à autorisation systématique (ou à contrôle de solde) qui vous permet de réaliser des paiements gratuits à l’international jusqu’à 1000€, sur 30 jours glissants. Quant aux retraits, ils sont uniquement offerts dans les distributeurs de BNP Paribas et s’élèvent à 400€ sur 7 jours glissants.
• 💸 Une CB à 5€ par mois avec plusieurs atouts : vous souhaitez bénéficier d’une carte virtuelle et d’une facilité de caisse ? La carte Hello Prime répond à vos besoins et vous permet d’effectuer des virements instantanés gratuits à travers le monde. Facturée à 5€ par mois, cette carte à débit immédiat/différé est accessible à partir de 1000€ de revenus nets mensuels. A ce prix, elle autorise des paiements et retraits gratuits en France et à l’étranger avec des plafonds personnalisés selon vos revenus.
  Elle s’accompagne également de garanties d’assurances et d’assistances Visa.
• 💳 Une Visa Classic gratuite avec un compte joint : lorsque vous ouvrez un compte joint Hello bank!, vous pouvez opter pour la Visa Classic à 0€ par mois. Vous devez toutefois justifier d’un revenu mensuel supérieur à 1000€, sachant que cette carte est disponible en débit immédiat et différé. Elle permet d’effectuer des paiements gratuits jusqu’à 1200€ sur 30 jours et des retraits plafonnés à 500€ sur 7 jours, en France comme à l’étranger.
  Même si elle n’est pas assortie d’une carte bancaire virtuelle, elle s’accompagne toutefois de garanties d’assurances et d’assistances Visa.
• ❤️ Une Visa Premier à partir de 1800€ par mois : cette carte bancaire haut de gamme est gratuite à condition de justifier d’un revenu mensuel supérieur à 1800€. Bénéficiant des mêmes avantages que la Visa Classic, la Visa Premier autorise des paiements jusqu’à 3000€ sur 30 jours et des retraits jusqu’à 1000€ sur 7 jours.
• 📱Option paiement sans contact : toutes les cartes proposées par BNP Paribas Banque en ligne sont dotées de la fonction paiement sans contact. Celle-ci vous permet de régler vos achats sans utiliser votre carte bancaire, mais en vous servant simplement de votre Smartphone.

Quels sont les avantages de la banque en ligne BNP Paribas?

Les avantages de la banque en ligne BNP Paribas :

• Carte Visa Gratuite
• Tarifs compétitifs
• Opérations en agence disponibles
• Gestion du budget à distance

Voici les avantages de la banque en ligne BNP Paribas en détail 👇 :

Avantages de la banque en ligne BNP Paribas
💳 Carte Visa gratuite	Faibles conditions de revenus
💸 Tarifs compétitifs	0 frais de tenue de compte
Possibilité de réaliser des opérations en agence	Dépôt de chèques et espèces
📱 Gestion budgétaire en ligne	Application mobile, site web
Service client de qualité	Conseillers disponibles en semaine et week-end

Les avantages de la banque en ligne BNP Paribas sont multiples :

• 💳 Carte Visa gratuite : la Visa Hello One est offerte et sans condition de revenus, tandis que les autres cartes Hello bank! sont gratuites à partir de 1000€ de revenus nets mensuels.
• 💸 Tarifs compétitifs : Hello bank! mise sur la simplicité et l’accessibilité en proposant des tarifs défiants la concurrence. Quel que soit le type de compte choisi, vous ne paierez aucun frais de tenue de compte, d’autant plus que vos opérations dans le monde sont la plupart du temps gratuites.
• 🏦Possibilité de réaliser des opérations en agence : en tant que filiale de BNP Paribas, Hello bank! permet à ses clients d’effectuer certaines opérations dans l’une des 2000 agences de sa banque mère (dépôts de chèques, espèces).
• 💰Gestion budgétaire en ligne : la banque en ligne BNP Paribas est accessible via Smartphone, tablette ou PC. Elle met à votre disposition une interface intuitive et facile à utiliser pour vous aider à gérer vos finances en temps réel, où que vous soyez (suivi de solde, changement de plafonds, etc.).
• 🙎Service client de qualité : l’un des points faibles de la majorité des banques en ligne est la qualité de leur service client. Chez Hello bank!, tout a été pensé pour vous rendre la vie facile, sachant que le service client est joignable en semaine, de 8h à 22h. Vous pouvez aussi le contacter le samedi de 8h à 18h en cas de besoin urgent.

Quels sont les inconvénients de la banque en ligne BNP Paribas ?

Les inconvénients de la banque en ligne BNP Paribas sont :

• Options limitées avec la carte Hello One
• Assurance moyen de paiement payante
• Taux du découvert non autorisé élevé

Voyons maintenant les points faibles de la banque en ligne plus en détail 👇 :

Inconvénients de la banque en ligne BNP Paribas
Services limités pour la carte Hello One	Aucune garantie d’assurances et d’assistances
Assurance moyen de paiement non incluse	Payante
Taux de découvert non autorisé élevé	18,40 %

Les inconvénients de la banque en ligne BNP Paribas sont :

• Options limitées avec la carte Hello One : même si cette offre est gratuite et sans condition de ressources, elle reste limitée en matière d’utilisation. La carte Hello One est une carte à autorisation systématique, c’est-à-dire que la banque contrôle le solde du client avant d’accorder les transactions. Les plafonds de retrait et de paiement sont relativement faibles, sachant que les retraits sont uniquement gratuits dans les distributeurs de BNP Paribas.
• Assurance moyen de paiement payante : quelle que soit l’offre choisie, la banque mobile BNP Paribas n’inclut pas l’assurance moyen de paiement dans le contrat. Celle-ci doit être souscrite indépendamment du compte courant.
• Taux du découvert non autorisé élevé : celui-ci s’élève à 18,40% chez Hello bank!, un taux qui reste relativement élevé par rapport aux autres banques en ligne.

Que contient l’application mobile ?

L’application mobile de la banque en ligne BNP Paribas contient plusieurs fonctionnalités intéressantes. Elle est compatible avec les terminaux mobiles fonctionnant sous Android et iOS, ce qui vous permet de gérer vos finances à toute heure et n’importe où du moment que vous avez accès à internet. Vous pouvez la télécharger sur Google Play ou Apple Store et consulter les notes attribuées par les utilisateurs pour voir par vous-même ce que vaut réellement cette application.

Voyons tout ce qu’il faut savoir sur l’appli mobile la banque en ligne de BNP Paribas 👇 :

Application mobile de la banque en ligne BNP Paribas
Compatibilité	Android IOS
Avis utilisateurs	Google Play : 4,4/5 sur 11 316 avis Apple Store : 4,2/5 sur 3 243 avis
📱 Paiement mobile	- Apple Pay - Paylib - Hello Watch
Agrégateur de comptes	- Outils de gestion budgétaire - Catégorisation des dépenses - Soldes prévisionnels - Historiques des transactions - Alertes personnalisées
Création de cagnotte	Lvf Pay
Virements instantanés	Oui
📧 Messagerie sécurisée	Oui
🔒 Identification sécurisée	- Touch ID - Face ID - Fingerprint

L’application Hello bank! intègre une option de virement instantané pour transférer de l’argent dans le monde et de façon immédiate. Pour vos achats en magasin, vous disposez de trois types de paiement mobile : Apple Pay, Paylib et Hello Watch. Les transactions sont sécurisées grâce à des protocoles de protection renforcée tels que Touch ID, Face ID et Fingerprint.

Pour mieux gérer votre budget au quotidien, l’appli BNP Paribas Banque en ligne met à votre disposition un certain nombre d’outils tels que la création de cagnotte via « Lvf Pay » et un agrégateur de compte. Celui-ci vous donne accès à l’ensemble de vos comptes et leur gestion entre autres. Lors d’une transaction (retrait, paiement ou versement), vous recevrez une notification par SMS ou par mail personnalisé.

L’agrégateur de comptes vous permet également d’avoir une vue globale de l’historique de toutes vos transactions et vous donne accès à des soldes prévisionnels, des récapitulatifs et des graphiques explicites. Vous disposez d’une option de catégorisation de dépenses pour mieux vous organiser et gérer vos finances en toute simplicité.

Quel est l’avis des clients de la banque en ligne BNP Paribas ?

Les avis des clients de la banque en ligne BNP Paribas sur les services Hello bank! sont plutôt positifs en général. Cela s’explique notamment par l’augmentation du nombre d’utilisateurs au cours de ces dernières années, sachant que Hello bank! a enregistré plus de 90.000 nouveaux clients fin 2019 et fin 2020.

On peut résumer les avis des utilisateurs selon 5 grands axes :

• 💸Des tarifs compétitifs : par rapport à une banque traditionnelle, Hello bank! attire les clients grâce à ses tarifs attractifs, pour ne citer que la gratuité de ses comptes courants et ses frais de tenue de compte. BNP Paribas Banque en ligne marque également un point sur la gratuité des paiements et certains retraits à l’international en fonction de l’offre choisie.
• 🎁Une offre de parrainage attractive : la banque en ligne de BNP Paribas propose des bonus de bienvenue comme ses concurrentes, mais de façon périodique. Actuellement, les nouveaux clients peuvent bénéficier d’une prime de 20€ à chaque filleul inscrit sur Hello bank!. De son côté, celui-ci bénéficie de 6 mois gratuits avec l’offre Hello Prime.
• 💳Des cartes bancaires au choix : que demander de plus qu’un compte courant gratuit et une carte bancaire utilisable à l’international et sans frais ? Si la carte à autorisation systématique Hello One ne vous convient pas, vous pourrez toujours opter pour la carte Hello Prime en contrepartie d’une cotisation mensuelle de 5€.
• ⚙ Une large gamme de produits bancaires: les clients de la banque mobile BNP Paribas apprécient surtout la diversité des produits bancaires proposés. Vous pouvez y souscrire un compte courant (individuel ou joint), une assurance (habitation, auto, appareils mobiles), une assurance-vie, un compte en bourse, un crédit (immobilier, conso ou auto), ou encore un livret d’épargne.

Comment ouvrir un compte dans la banque en ligne BNP Paribas ?

Voici les étapes pour ouvrir un compte dans la banque en ligne BNP Paribas :

• Compléter le formulaire de contact
• Signer le contrat électroniquement
• Transmettre les documents justificatifs
• Activer son compte bancaire

Les 4 étapes d’ouverture de compte dans la banque en ligne BNP Paribas
1. Remplir le formulaire en ligne	En quelques minutes seulement
2. Signer électroniquement son contrat	Par SMS
3. Envoi des pièces justificatives	Carte d’identité, justificatif de domicile…
4. Activer le compte bancaire	Verser entre 10 et 300€ sur le compte et réaliser un paiement ou retrait avec sa CB

Pour ouvrir un compte dans la banque en ligne BNP Paribas, les étapes à suivre sont les suivantes :

1. ✍️Remplir le formulaire en ligne : cette première étape consiste à renseigner les informations personnelles qui vous sont demandées pour établir le contrat. Vous devez également choisir l’offre qui correspond au mieux à vos attentes. Les démarches ne vous prennent que quelques minutes.
2. 🖋️Signer électroniquement votre contrat : lorsque toutes les informations ont été communiquées à BNP Paribas Banque en ligne, vous devez procéder à la signature de votre contrat sur internet. Pour cela, rien d’effrayant, car il vous suffit de saisir un code confidentiel envoyé par SMS.
3. 📄 Envoi des pièces justificatives : pour gagner du temps, il est conseillé de réunir toutes les pièces justificatives nécessaires à l’ouverture de compte, notamment une photo de votre carte d’identité, un justificatif de domicile, etc. Il suffit ensuite de les télécharger depuis votre appareil mobile.
4. ✔️ Activer le compte bancaire : pour ouvrir un compte dans la banque en ligne BNP Paribas, vous devez réaliser un premier versement à partir de 10€. Vous recevrez ensuite votre carte bancaire chez vous avec laquelle il faudra réaliser un premier retrait ou paiement pour l’activer.

Retrouvez plus d’explications concernant l’ouverture d’un compte dans la banque en ligne BNP.

Notre avis sur la banque en ligne BNP Paribas
✅ 1. Une banque en ligne avec des tarifs compétitifs
✅ 2. Des offres intéressantes et adaptées à tous les besoins
✅ 3. Des cartes bancaires internationales abordables
✅ 4. Un réseau d’agences qui fait la différence
✅ 5. Une application mobile intuitive et complète
✅ 6. Des produits bancaires dignes d’une banque traditionnelle

Notre avis sur la banque en ligne BNP Paribas est plutôt positif de prime abord. Hello bank! fait partie des meilleures banques dématérialisées du moment avec plus de 608 000 clients à son actif. Avec la refonte de ses offres, elle attire de plus en plus d’utilisateurs aussi bien en France comme en Allemagne et en Belgique.

🎁L’offre Hello One a la particularité d’être entièrement gratuite et sans conditions de ressources, tandis que l’offre Hello Prime est facturée à 5€ par mois avec un minimum de 1000€ de revenu net mensuel. Quoi qu’il en soit, cette offre payante s’accompagne de son lot d’avantages tels que des garanties d’assurances et d’assistances Visa, une facilité de caisse, etc.

💸BNP Paribas Banque en ligne se démarque par ses tarifs attractifs, notamment l’absence de frais de tenue de compte et la gratuité des opérations partout dans le monde avec la carte Hello Prime. Si vous optez pour l’offre gratuite Hello One, seuls les retraits dans les distributeurs de BNP Paribas et les paiements par CB sont gratuits.

🏦 Contrairement à la majorité des banques en ligne, Hello bank! bénéficie du réseau d’agences physiques de sa banque mère BNP Paribas. Les clients peuvent donc se rendre en agence pour déposer ou encaisser leurs chèques. C’est très pratique pour les personnes qui ont l’habitude d’effectuer de grosses transactions.

Pour des raisons pratiques, la banque mobile BNP Paribas met à votre disposition une application mobile intuitive et ergonomique. Compatible avec Android et iOS, celle-ci intègre de nombreuses fonctionnalités pour vous aider à gérer vos finances en toute simplicité. Vous pouvez effectuer des paiements mobiles ou des virements instantanés gratuits.

⏳ Il suffit de quelques minutes pour ouvrir un compte dans la banque en ligne BNP Paribas. Vous gagnerez plus de temps en rassemblant au préalable tous les documents nécessaires à la souscription en ligne tels que vos justificatifs d’identité et de domicile, etc.