Acheter des actions Heineken en 2025

Vous envisagez d’acheter des actions Heineken en 2025, ou vous vous demandez si c’est le moment opportun pour investir ? Nous allons vous guider !

Dans ce dossier complet, nous vous expliquons comment acheter des actions Heineken en ligne, étape par étape, tout en fournissant une analyse détaillée des forces et faiblesses de l’action Heineken.

Découvrez d’abord notre sélection des 3 meilleurs courtiers en ligne proposant un PEA pour acheter l’action Heineken.

Voici les 5 étapes pour acheter des actions Heineken :

1. Ouvrir un compte sur une plateforme de courtage
2. Analyser les fondamentaux de l’entreprise
3. Utiliser des outils d’analyse technique
4. Déposer des fonds sur le compte de trading
5. Passer un ordre d’achat pour les actions Heineken

Ces étapes vous guideront pour devenir actionnaire de Heineken :

A SAVOIR :

Heineken est une entreprise solide avec une présence mondiale. En plus des dividendes, les actions peuvent offrir une croissance du capital à long terme. Pensez à diversifier votre portefeuille pour réduire les risques.

Oui, il faut envisager d’investir dans l’action Heineken en 2025, surtout pour les investisseurs à la recherche d’une entreprise solide avec des perspectives de croissance stables. Heineken, l’un des plus grands brasseurs au monde, continue de démontrer sa résilience et sa capacité à s’adapter aux défis du marché. En dépit d’une baisse de 2,1% des volumes de bière au premier trimestre 2025, l’entreprise a réussi à enregistrer une croissance organique de 0,9% de son chiffre d’affaires net, grâce notamment à une augmentation de 4,6% des volumes de la marque Heineken®.

La stratégie de premiumisation de Heineken porte ses fruits, avec une croissance de 1,8% des volumes de bières premium, notamment en Asie où Heineken Silver et Amstel connaissent un succès notable. Cette orientation vers des produits à plus forte marge est un atout majeur pour l’entreprise. De plus, Heineken a réaffirmé ses prévisions de croissance du bénéfice opérationnel pour l’année 2025, avec une fourchette de 4 à 8%, malgré les défis économiques et géopolitiques.

Cependant, il est important de noter les risques liés aux fluctuations des taux de change, qui ont eu un impact négatif de 345 millions d’euros sur les revenus du premier trimestre et pourraient atteindre 1,72 milliard d’euros sur l’année. Les pressions inflationnistes et les risques réglementaires, comme les taxes sur l’alcool et les tarifs douaniers, sont également des facteurs à surveiller. Néanmoins, la solidité financière de Heineken, avec des dividendes constants depuis 34 ans et des programmes de rachat d’actions, offre une certaine sécurité aux investisseurs.

Le tableau suivant résume les principaux atouts et risques d’un investissement dans l’action Heineken en 2025 : 👇

Investir dans l'action Heineken en 2025 : Avantages et Inconvénients
Avantages	Inconvénients
✅ Croissance organique de 0,9% du chiffre d'affaires net au T1 2025 ✅ Stratégie de premiumisation réussie avec une croissance de 1,8% des volumes premium ✅ Dividendes constants depuis 34 ans et programmes de rachat d'actions ✅ Croissance solide en Asie, notamment au Vietnam et en Chine ✅ Prévisions de croissance du bénéfice opérationnel entre 4% et 8% pour 2025	- Impact négatif des taux de change de 345 M€ au T1 - Pressions inflationnistes et coûts variables en hausse - Risques réglementaires et taxes sur l'alcool - Ratio Dette/EBITDA élevé de 3,2x fin 2024 - Exposition aux risques géopolitiques et économiques

Voici 4 arguments de poids en faveur de l’action Heineken pour 2025 :

A SAVOIR :

Heineken a réaffirmé ses prévisions de croissance du bénéfice opérationnel pour 2025, malgré les défis économiques et géopolitiques. Cette confiance dans ses perspectives financières est un signe positif pour les investisseurs. De plus, l’entreprise continue d’innover et de se concentrer sur des initiatives de réduction des coûts, ce qui devrait soutenir sa rentabilité à long terme.

Voici les arguments en faveur d’un investissement dans Heineken :

1. Chiffre d’affaires et Croissance
   • Chiffre d’affaires solide en 2024 : 28,5 milliards €
   • Pourquoi c’est important : Malgré les défis économiques, Heineken continue de croître grâce à son portefeuille diversifié et sa présence mondiale.
   • Perspective : Une croissance annuelle de 3-4% est attendue sur les cinq prochaines années, soutenue par l’expansion dans les marchés émergents et l’innovation produit.
2. Bénéfice net
   • Bénéfice net 2024 : 2,4 milliards €
   • Pourquoi c’est important : La capacité de Heineken à maintenir un bénéfice net élevé montre sa résilience face aux fluctuations des coûts et des marchés.
   • Perspective : Une amélioration progressive de la marge nette est prévue, grâce à des initiatives de réduction des coûts et à une montée en gamme des produits.
3. Dividendes
   • Dividende par action (2024) : 1,70€
   • Rendement du dividende : 2,5%
   • Pourquoi c’est important : Le rendement du dividende de Heineken est attractif et reflète la stabilité financière de l’entreprise.
   • Perspective : Les analystes prévoient une augmentation annuelle de 4-6% des dividendes, offrant une source de revenus fiable pour les investisseurs.
4. Portefeuille de marques
   • Produits principaux : Heineken Lager, Amstel, Desperados, Strongbow Cider
   • Pourquoi c’est important : La diversité du portefeuille de marques permet à Heineken de capter une large part de marché et de répondre à divers segments de consommateurs.

A SAVOIR :

Si vous réalisez une plus-value en revendant vos actions Heineken, vous devrez la déclarer dans votre déclaration de revenus annuelle. Les gains sont soumis à la “flat tax” de 30%, sauf cas particuliers. C’est un élément à garder à l’esprit dans la gestion de votre portefeuille boursier.

Analyse technique du cours de Heineken

Voici notre analyse technique du cours de l’action Heineken, en 3 points clés :

1. Un cours actuel en légère hausseLe cours de l’action Heineken est actuellement à 79,06 EUR, marquant une légère hausse de 0,051% sur les dernières 24 heures. Cette performance récente s’inscrit dans une dynamique de reprise après une période de consolidation. Les investisseurs surveillent de près cette évolution pour détecter des signaux de retournement ou de continuation de tendance.
2. Indicateurs techniques et niveaux clésLes indicateurs techniques montrent une situation mitigée :
   • Les moyennes mobiles à 20 jours (MM20) et 50 jours (MM50) se situent respectivement à 74,798 EUR et 76,176 EUR, ce qui indique que le cours actuel est au-dessus de ces niveaux, un signe généralement positif.
   • Le RSI sur 14 jours est à 57,96, ce qui le place en zone neutre, sans indication claire de surachat ou de survente.
   • Les niveaux de support et de résistance sont critiques pour les prochaines sessions de trading : à court terme, le support est à 74,38 EUR et la résistance à 77,6 EUR. À moyen terme, ces niveaux se déplacent à 72,2 EUR pour le support et 82,28 EUR pour la résistance.
3. Tendances et perspectivesLes tendances actuelles de l’action Heineken montrent des signaux contrastés :
   • À court terme, la tendance est baissière malgré une récente cassure d’une oblique descendante accompagnée d’un gap haussier de 8%. Cela pourrait indiquer un potentiel de retournement si le gap est comblé et le support maintenu.
   • À moyen terme, la dynamique est haussière, bien que l’on observe une divergence baissière du RSI, ce qui pourrait signaler une correction à venir.
   • À long terme, l’analyse technique reste neutre avec une résistance majeure à 96,52 EUR, un niveau qui pourrait être difficile à franchir sans catalyseur significatif.

Oui, il faut investir dans Heineken pour préparer sa retraite, en visant idéalement 5 à 10% de Heineken dans son portefeuille d’actions, pas plus. Au-delà, le risque spécifique lié au secteur des boissons alcoolisées deviendrait trop important. Gardez à l’esprit l’importance de la diversification : il faut impérativement répartir vos investissements dans d’autres secteurs (technologie, santé, finance), zones géographiques (USA, Asie, Europe) et classes d’actifs (immobilier, obligations, matières premières).

Voici 3 stratégies possibles pour investir dans l’action Heineken en vue de la retraite :

1. Investir régulièrement la même somme (méthode DCA)Le principe est d’investir chaque mois la même somme (par exemple 300€) pour acheter des actions Heineken, sans se soucier du cours de Bourse. En cas de baisse du titre, vous achetez mécaniquement plus d’actions avec 300€. En cas de hausse, vos 300€ en achètent un peu moins. Sur 10 ou 20 ans, vous aurez donc un paquet d’actions achetées pas cher, un autre à un prix moyen, et un autre enfin à un prix plus élevé.
2. Investir en une fois et réinvestir les dividendesSi vous disposez d’un capital initial conséquent (par exemple 10.000€), vous pouvez acheter d’un coup un bloc d’actions Heineken. Chaque année, vous percevrez le dividende, que vous réinvestirez automatiquement dans de nouvelles actions. Par exemple, avec un rendement moyen de 2,42% à 2,70% par an, votre mise initiale aura augmenté de manière significative d’ici 10 ans, dividendes réinvestis.
3. Miser sur l’appréciation du cours à long termeHeineken a démontré une résilience notable avec une croissance organique prévue de 4% à 8% du profit opérationnel pour 2025. En investissant aujourd’hui dans l’optique de revoir votre position dans 15 ou 20 ans juste avant la retraite, vous pouvez espérer profiter d’une hausse du titre sur la durée. Même si les performances passées ne préjugent pas de l’avenir, la stratégie EverGreen de Heineken et son expansion dans les marchés émergents lui donnent de la visibilité.

La fiscalité sur les gains de l’action Heineken pour un particulier en France est de 30%. Ce taux global se compose de 12,8% d’impôt sur le revenu et de 17,2% de prélèvements sociaux. Lorsque vous vendez vos actions Heineken à un prix supérieur à celui d’achat, vous réalisez une plus-value qui doit être déclarée l’année suivante. Vous avez également la possibilité d’opter pour le barème progressif de l’impôt sur le revenu si cela est plus avantageux pour votre situation fiscale.

Si vos actions Heineken sont détenues dans un Plan d’Épargne en Actions (PEA), vous bénéficiez d’un régime fiscal plus favorable. En effet, si vous conservez vos actions Heineken sur votre PEA pendant au moins 5 ans, les plus-values réalisées sont exonérées d’impôt. Seuls les prélèvements sociaux de 17,2% restent dus. Ce cadre fiscal avantageux du PEA est particulièrement intéressant pour les investisseurs souhaitant construire un capital à long terme avec des actions solides comme Heineken.

Pour les actions Heineken détenues dans un Compte-Titres Ordinaire (CTO), la fiscalité des gains suit les règles de la flat tax à 30% (12,8% d’impôt + 17,2% de prélèvements sociaux). Le prélèvement de l’impôt est effectué directement par le courtier avant que les gains nets ne soient versés sur votre compte bancaire. Une déclaration des plus-values sur votre déclaration de revenus annuelle reste nécessaire.

A SAVOIR :

Les investisseurs peuvent recevoir un “Imprimé fiscal unique” (IFU) de la part de leur courtier en fin d’année. Ce document facilite la déclaration des plus-values et des revenus de capitaux mobiliers auprès de l’administration fiscale.

Investir dans l’action Heineken présente plusieurs avantages :

1. Stabilité des dividendes : Heineken a maintenu ses paiements de dividendes pendant 34 années consécutives, offrant un rendement stable autour de 2,42 % à 2,70 %. Cette constance est un atout majeur pour les investisseurs à la recherche de revenus réguliers.
2. Croissance des bières premium : Les volumes de bières premium, y compris la marque Heineken, ont augmenté de 4,6 % au premier trimestre 2025. Cette tendance vers des produits à plus forte valeur ajoutée pourrait soutenir la croissance future de l’entreprise.
3. Diversification géographique : Heineken bénéficie d’une présence solide dans des marchés émergents comme le Vietnam et l’Inde, ce qui permet de diversifier les risques et de profiter de la croissance dans ces régions dynamiques.
4. Programmes de rachats d’actions : Le plan de rachat d’actions de 750 millions d’euros sur deux ans montre l’engagement de Heineken à optimiser la valeur pour les actionnaires, en réduisant le nombre d’actions en circulation et en augmentant potentiellement les rendements.