Avis Zonebourse : Que Vaut cette Plateforme d’Analyse ?

Vous recherchez un avis sur Zonebourse ? Vous êtes au bon endroit pour en savoir plus 🙂 !

Active depuis 2001, Zonebourse est une plateforme française d’analyse boursière, qui propose des outils professionnels et 3 portefeuilles modèles réellement investis (Europe, USA, Asie). Elle est connue pour la qualité de ses données financières. Régulièrement nommé meilleur portail financier en France, noté 4.5/5 sur trustpilot et déjà rejoints par plus d’1.000.000 d’investisseurs.

Voici notre avis sur Zonebourse, après l’avoir analysée 👇

Avis sur Zonebourse : En résumé
Avantages	Inconvénients
✅ Portefeuille Europe (+1033% du lancement à 28/10/2024)  et  US très performant (+168% sur 5 ans) ✅ Transparence totale sur les décisions d’investissement ✅ Données financières de qualité professionnelle (Refinitiv, S&P Global) ✅ Outils d’analyse puissants avec couverture mondiale	- Site difficile à prendre en main a cause de la richesse des outils et des fonctionnalités - Offre Access (24€/mois) assez limitée pour être vraiment utile - Prix élevé de l’offre Expert (199€/mois)
Avis des clients sur TrustPilot	4,5/5 (409 avis)
📱 Avis des clients sur les stores	Google Play : n/d Apple Store : 4,4/5 (1.656 avis)
🕵️ Notre avis	18/20
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Nous avons un avis positif sur Zonebourse, ayant été convaincus surtout par les “portefeuilles modèles” de la plateforme. Il s’agit de 3 portefeuilles (Europe, USA et Asie) dans lesquels l’équipe investit réellement de l’argent. Chaque décision est annoncée en temps réel par email et SMS, les explications détaillées accompagnent chaque mouvement, les abonnés peuvent répliquer les ordres via leur propre courtier.

Toutefois, notre avis n’est pas le même pour chacun d’entre eux. Si le portefeuille US est clairement le plus performant sur 5 ans avec +168% (vs +105% pour le S&P 500), le portefeuille Europe propose aussi de belles performances depuis son lancement avec +1033% (vs 208% pour le Stoxx Europe 600 net total return au 31 octobre 2024). Déception sur le portefeuille Asie, qui montre de grosses difficultés (-33% sur 3 ans).

Un autre aspect important après notre test de Zonebourse : l’abonnement Premium à 40€ /mois est le plus intéressant. Mais attention, il n’a réellement de sens qu’à partir de 10.000€ d’investissement. Et surtout, investir dans le service demande d’y consacrer tout de même quelques heures par semaine. Notre conseil serait de commencer par suivre le portefeuille américain et européen, qui sont clairement le point fort de Zonebourse, avant d’explorer les marchés asiatiques et mondiaux.

Avis sur Zonebourse Avantages et inconvénients
Avantages	Inconvénients
✅ Portefeuille US aux performances brillantes (+168% sur 5 ans) ✅ Portefeuille Europe (+1033% du lancement à 28/10/2024) ✅ Données financières de qualité institutionnelle ✅ Outils d’analyse puissants et complets ✅ Transparence totale des performances ✅ Interface intuitive et moderne	- Site difficile à prendre en main a cause de la richesse des outils et des fonctionnalités - Performances décevantes du portefeuille Asie - Prix élevé de l’offre Expert (199€/mois)

👉 Notre avis sur Zonebourse en résumé :

• Une plateforme premium qui justifie son prix par la qualité des outils
• L’offre Premium à 40€/mois représente le meilleur rapport qualité-prix
• Particulièrement pertinent pour investir sur le marché US et Europe
• Notre avis sur Zonebourse est positif ✅

Qu’est-ce que Zonebourse et quels services propose cette plateforme ?

Zonebourse est une plateforme d’analyse financière française, lancée en 2001. Point important : Zonebourse n’est pas un courtier en Bourse. Ce qu’elle propose, ce sont des services d’analyse des marchés de niveau professionnel, mais avec l’accessibilité d’une plateforme grand public. Son originalité réside dans 3 portefeuilles réellement investis que les abonnés peuvent suivre et répliquer, notamment sur les marchés américains où les performances sont remarquables (+168% sur 5 ans, contre +105% pour le S&P 500) et Europe avec +1033% depuis son lancement (vs 208% pour le Stoxx Europe 600 net total return au 31 octobre 2024).

La plateforme propose quatre services fondamentaux :

• 📈 La couverture de 99% des actions cotées dans le monde : Zonebourse s’appuie sur des fournisseurs de données de premier plan (Refinitiv, S&P Global, Morningstar). C’est exactement les mêmes sources que les institutions financières. Ce point est crucial, car des analyses fiables commencent par des données fiables
• 🔧 Les outils d’analyse : à commencer par le Stock Screener qui permet de filtrer les sociétés selon des critères classiques, mais aussi d’appliquer des scores intégrant des éléments fondamentaux et techniques. Dans sa version Pro, il offre des capacités d’analyse sectorielle et géographique comparables à des terminaux professionnels
• 👛 Les portefeuilles modèles (Europe, USA, Asie) : ce sont ces portefeuilles qui constituent la véritable valeur ajoutée de Zonebourse. Ces portefeuilles ne sont pas de simples recommandations théoriques, mais des investissements réels, avec en moyenne deux opérations par mois, et entre vingt et vingt-cinq positions.
• ✅ L’accompagnement pédagogique : des analyses quotidiennes, des newsletters, et surtout une transparence totale sur les décisions d’investissement. Ce dernier point est crucial : chaque mouvement est expliqué et argumenté, permettant aux abonnés de comprendre la logique derrière chaque décision

A SAVOIR :

Zonebourse est uniquement une plateforme d’analyse et de conseils, pas un courtier en Bourse. Concrètement, l’investisseur ne pourra pas y ouvrir de compte-titres (ou un PEA), ni passer d’ordres de bourse. Pour investir sur la base des recommandations de Zonebourse, il faut disposer de son propre compte chez un courtier. Pour faire le bon choix, voici notre comparatif des meilleurs courtiers en ligne.

Combien coûtent les abonnements Zonebourse ?

Les abonnements Zonebourse coûtent 24€, 40€ et 199€ par mois, avec des réductions pour les abonnements annuels. L’offre Premium à 40€/mois représente le meilleur compromis pour un investisseur sérieux. Contrairement à certains concurrents qui proposent des essais gratuits, Zonebourse fait le choix d’une tarification claire sans période d’essai. C’est à la fois une force (engagement qualité) et une faiblesse (impossibilité de tester avant d’acheter).

Néanmoins l’inscription gratuite vous permettra de découvrir une partie des outils (stockscreener, portefeuilles virtuels…etc), d’accéder à toutes les cotations, à certains contenus rédigés par les experts Zonebourse, ou encore de nombreuses actualités.

Le tableau suivant donne un aperçu du contenu de chaque formule : 👇

Voici notre avis sur chacune de ces 3 formules :

• 🔰 Access (24€/mois) : idéal pour les investisseurs débutants ou intermédiaires qui veulent analyser par eux-mêmes. Le primo-investisseur dispose de l’essentiel pour analyser les marchés avec des outils professionnels, sans les coûts exorbitants des terminaux financiers. Le rapport qualité-prix est convaincant, mais l’absence d’accès aux portefeuilles modèles limite le potentiel d’apprentissage
• 💎 Premium (40€/mois) : c’est notre recommandation pour tout investisseur sérieux, le meilleur rapport qualité-prix parmi les trois offres. L’accès aux portefeuilles modèles (notamment l’excellent portefeuille US) et aux alertes en temps réel justifie largement la différence de prix avec l’offre Access. Cette formule permet non seulement d’analyser mais aussi d’apprendre en suivant les décisions d’investissement des experts
• 📈 Expert (199€/mois) : à moins de gérer des sommes importantes ou d’être un professionnel, les fonctionnalités supplémentaires par rapport à l’offre Premium ne justifient pas nécessairement l’investissement. Le prix élevé se justifie par la sophistication des outils (notamment le Stock Screener Pro) et l’accompagnement personnalisé

👉 Pour un débutant, l’offre Premium à 40€/mois représente le meilleur choix. Pour optimiser le coût, il est possible d’opter directement pour l’abonnement annuel qui offre 18% de réduction, ramenant le coût mensuel à environ 33€. Les portefeuilles modèles sont un véritable outil d’apprentissage. L’investisseur ne reçoit pas seulement des recommandations d’achat ou de vente, mais surtout des explications détaillées sur chaque décision. C’est comme regarder un expert travailler en temps réel, avec la possibilité de comprendre sa logique. Le portefeuille américain, particulièrement performant (+168% sur 5 ans), offre un excellent exemple de gestion réussie.

Les portefeuilles modèles de Zonebourse sont-ils vraiment performants ?

Oui, les portefeuilles modèles de Zonebourse sont vraiment performants, mais c’est le portefeuille USA qui convainc le plus : +168% sur 5 ans contre +105% pour l’indice S&P 500, soit une surperformance de 63%. Plus impressionnant encore, sur les deux dernières années, il affiche +92% contre +54% pour son indice. Cette régularité démontre une excellente compréhension du marché américain !

Nous avons résumé les performances des 3 portefeuilles dans le tableau suivant : 👇

Voici les forces des portefeuilles de Zonebourse :

• 🚀 La performance exceptionnelle du portefeuille US : +168% sur 5 ans contre +105% pour le S&P 500, une surperformance de plus de 60% qui démontre une réelle expertise sur ce marché
• 📈 La performance long terme du portefeuille Europe : +1033% depuis son lancement (au 31/10/2024) qui démontre l’approche long terme basée sur les qualités fondamentales des sociétés.
• ✅ La régularité des interventions : deux opérations par mois en moyenne, cela montre une gestion active mais pas frénétique, compatible avec une réplication sereine par les abonnés
• 💰 La transparence sur les opérations : chaque décision est documentée, expliquée et horodatée. Les performances sont réelles, nettes de frais, et vérifiables sur longue période
• 💸 L’approche fondamentale pertinente : l’approche privilégiant les sociétés de qualité s’est avérée particulièrement pertinente, notamment pendant les périodes de turbulence comme 2020-2021

Voici les inconvénients significatifs auxquels il faut faire attention :

• La performance court-terme du portefeuille Europe : -16% sur 2 ans, contre +3% pour le Stoxx 600, cela démontre l’approche long terme de Zonebourse basée sur les qualités fondamentales des sociétés. Des entreprises solides, rentables, avec une croissance durable et des perspectives d’avenir prometteuses peuvent être soumises à des fluctuations à court terme lors de périodes d’incertitudes.
• La volatilité des portefeuilles : elle est nettement supérieure aux indices, particulièrement visible sur le portefeuille Asie qui affiche -33% sur 3 ans. C’est le prix à payer pour la performance, mais tous les investisseurs ne sont pas prêts à l’accepter

Le portefeuille américain est clairement la vitrine de Zonebourse. En revanche, il est vrai que le portefeuille Europe a connu une période récente plus difficile, avec une performance de -16% sur 2 ans, contre +3% pour le Stoxx 600. Cependant, il est crucial de prendre en compte le long terme, sur 5 ans, le portefeuille Europe affiche une performance de +60%, identique à celle du Stoxx 600. Depuis son lancement il réalise +1033% vs 208% pour le Stoxx Europe 600 net total return au 31 octobre 2024.

👉 Le portefeuille Asie affiche les résultats les plus préoccupants : -33% sur 3 ans contre -25% pour son indice. Cela révèle peut-être les limites de l’expertise de Zonebourse sur ces marchés plus complexes.

Les outils d’analyse de Zonebourse sont-ils efficaces ?

Oui, les outils d’analyse de Zonebourse sont efficaces, à condition de choisir la bonne formule (Premium) et d’investir du temps dans la prise en main des outils. L’outil le plus efficace est certainement le Stock Screener : il analyse plus de 99,9% des sociétés cotées mondiales selon des critères fondamentaux et techniques pointus. Dans sa version Pro, il donne des analyses sectorielles et géographiques poussées avec des comparaisons relatives. Les données sont fiables, car elles viennent de fournisseurs de premier plan comme Refinitiv et S&P Global.

Voici les points forts de ces outils d’analyse :

• ✅ Des données fiables et professionnelles : les informations proviennent des mêmes fournisseurs que les grandes banques (Refinitiv, S&P Global). Cette qualité de données est essentielle, car elle garantit des analyses fiables
• 🔧 Un outil de recherche d’actions complet : le Stock Screener permet de trouver facilement des actions selon des critères (rentabilité, croissance, valorisation). Il couvre presque toutes les sociétés cotées dans le monde et se met à jour quotidiennement. Les filtres sont intuitifs même pour un débutant
• 📄 Des rapports synthétiques clairs : chaque société a droit à son rapport de 6 pages qui va à l’essentiel : chiffres clés, comparaison avec les concurrents, avis des analystes. Ces rapports permettent de comprendre rapidement si une entreprise mérite l’attention, sans se noyer dans les détails
• 💻 Un suivi de portefeuille intelligent : le Portfolio Manager se connecte automatiquement à votre compte bancaire ou de trading pour suivre vos investissements

Voici les inconvénients que nous avons identifiés :

• Des outils qui demandent du temps : la prise en main des outils nécessite un vrai investissement personnel. Même si l’interface est claire, il faut compter quelques heures pour bien maîtriser les fonctionnalités essentielles
• Des fonctionnalités avancées chères : les outils les plus sophistiqués (comme l’Event Screener pour repérer les mouvements importants du marché) sont réservés à l’offre Expert à 199€/mois. C’est dommage car certains seraient utiles même pour un investisseur intermédiaire

👉 En résumé, les outils affichent un excellent rapport qualité/prix sur l’offre Premium à 40€/mois, qui donne accès à 90% des fonctionnalités utiles. Attention, ces outils sont réellement efficaces si l’investisseur prend le temps de les maîtriser. L’offre Access est trop limitée pour être vraiment utile. L’offre Expert, bien que complète, n’est pertinente que pour les professionnels ou les investisseurs très actifs.

Zonebourse peut-il convenir à un investisseur débutant ?

Oui, Zonebourse peut convenir à un débutant, mais à notre avis avec quelques conditions importantes. L’atout majeur pour un débutant est l’aspect pédagogique des portefeuilles modèles. L’investisseur ne reçoit pas seulement des conseils d’achat ou de vente, mais surtout des explications détaillées sur chaque décision. C’est comme avoir un mentor qui explique sa logique d’investissement en temps réel.

👉 Il faut selon nous viser l’offre Premium (40€) pour profiter pleinement de cet aspect pédagogique, à mettre en perspective avec le capital initial de l’investisseur. En clair, commencer par l’offre Premium si le capital est suffisant (minimum 10.000€ conseillé pour que l’abonnement reste raisonnable en pourcentage) et le temps de s’y consacrer sérieusement. Il faut aussi se concentrer d’abord sur le portefeuille US qui est le plus performant et le mieux expliqué.

Peut-on faire confiance aux analyses et conseils de Zonebourse ?

Oui, l’investisseur peut faire confiance aux analyses et conseils de Zonebourse, sans pour autant y placer une confiance aveugle. Tout d’abord, la plateforme joue totalement la carte de la transparence : les performances des portefeuilles sont réelles, nettes de frais. Chaque décision est horodatée et documentée. Ils assument leurs échecs (comme la sous-performance récente en Europe). Et ensuite, pas de “cherry picking” : dans le jargon des traders, cela signifie que toutes les opérations sont bien visibles !

👉 Sur la méthodologie d’investissement, 3 éléments nous rassurent. Le premier étant l’approche fondamentale privilégiant les sociétés de qualité. Il y a également un rythme raisonnable d’intervention (2 opérations/mois). Les performances long terme valident cette méthode, particulièrement sur le marché US (+168% sur 5 ans). Pour nous, le meilleur indicateur de fiabilité reste en effet leurs portefeuilles réellement investis : impossible de tricher avec des performances réelles suivies sur plusieurs années.

Le service client de Zonebourse est-il efficace ?

Oui, le service client de Zonebourse est efficace. Les retours d’utilisateurs sur TrustPilot (4,5 sur 5, 409 avis) soulignent la qualité des réponses fournies, particulièrement sur les aspects techniques des outils et l’utilisation de la plateforme. Le service client semble tenir la promesse de fournir des réponses détaillées et pédagogiques, plutôt que des réponses standardisées. La politique de résiliation est claire et simple, avec une possibilité de le faire directement depuis son espace personnel.

Voici les informations sur le service client de la plateforme : 👇

👉 Le service client de Zonebourse est disponible uniquement pendant les heures de marché (9h-12h/14h-18h) en semaine. Cela peut être limitant pour les investisseurs qui travaillent. L’équipe est composée d’experts, mais l’accompagnement varie significativement selon votre niveau d’abonnement. Les abonnés Access et Premium doivent se contenter du support par email, tandis que seuls les clients Expert (199€/mois) bénéficient d’un accompagnement téléphonique personnalisé.

Quelle formule Zonebourse choisir selon son profil d’investisseur ?

Voici la formule Zonebourse à choisir selon son profil d’investisseur : la formule Premium à 40€/mois pour la majorité des investisseurs actifs gérant plus de 10.000€, l’offre Gratuite pour les investisseurs débutants encore peu actifs, et enfin l’offre Expert pour les investisseurs chevronnés avec un capital conséquent. La formule Premium à 40€/mois représente le meilleur compromis pour la majorité des investisseurs gérant plus de 10 000€. En dessous de ce montant, les frais d’abonnement pèseraient trop lourd sur la performance.

Plus précisément, voici la formule Zonebourse à choisir selon son profil d’investisseur : 👇

Oui, il faut souscrire à Zonebourse si l’investisseur est suffisamment actif et dispose d’un capital suffisant pour rentabiliser le service (> 10.000€ selon nous). Zonebourse mérite clairement sa position de leader de l’analyse boursière en France, particulièrement grâce à l’excellence de son portefeuille US (+168% sur 5 ans) et Europe (+1033% depuis son lancement au 31/10/2024)  et la qualité professionnelle de ses outils d’analyse. La formule Premium à 40€/mois représente un excellent rapport qualité-prix pour tout investisseur gérant plus de 10 000€, donnant accès à l’essentiel des fonctionnalités utiles.

En résumé, voici 4 situations dans lesquelles souscrire :

• Un investisseur débutant avec 20.000€ qui veut apprendre en suivant des experts et en répliquant leurs stratégies
• Un investisseur intermédiaire gérant 50.000€ qui cherche à optimiser ses analyses et accéder à des outils professionnels
• Un professionnel ou investisseur expérimenté gérant plus de 100.000€ qui a besoin d’outils sophistiqués (formule Expert)
• Un investisseur actif qui veut particulièrement se concentrer sur le marché américain, vu les excellentes performances du portefeuille US

A l’inverse, voici 2 situations où ne pas souscrire semble être plus sage :

• Un débutant avec moins de 10.000€ d’investissement. Les frais d’abonnement représenteraient un pourcentage trop important du capital
• Un investisseur passif qui préfère les ETF. La plateforme est conçue pour la gestion active, l’abonnement serait superflu